고객의 효율적인 이용을 돕고, 홈페이지 활성화를 꾀한다.
5. 사업추진일정계획
- 2011년 2학기에 맞추어 (11.8.31) 개업하는 것을 목표로 사업 추진 일정을 계획하였다.
1) 일정표
기 간
내 용
인 력
시설 및 설비
마케팅
1주
① 매니저 선발
① 인테리어 공사
① 마케팅 계획 확정
2주
3주
② 매니저 교육
- 연수 실시
② 설문조사 및 차시음
4주
② 기기, 침대, 의자, 탁자, 진열장 등 배치
5주
③ 아르바이트 선발&교육
③ 보완 및 보수
③ 기기 체험 및 차시음
6주
④시운영
오픈 11.8.31
2) 일정 Diagram
6. 자금조달 및 추정재무제표
1) 추정 초기 투자비용
① 예상 초기 투자비용
항목
비고
금액 (만원)
건물 임차보증금
10년고려대학교추정제무제표 임대보증금 참고
5000
인테리어 비용
기본적인 설비 공사, 인테리어 비용 -전기, 수도, 소방시설 등
4000
기계 설비 금액
빛-소리 명상 연구소 연계, 50만원 상당의 노바pro 및 10만원 상당의 오라쿠션
3000
건강 수제차 설비 비용
건강차 개발 및 건강차 수제 제조시설 설비
500
시설 설비 비용
침대, 테이블, 의자, 화분, 액자, 신발장, PC, 전화 등
1,500
소모품
접시, 컵, 식기구
200
합계
14,200
2) 추정 매출액
① 추정 매출액
분류
산출 근거
금액(만원)
매출액
두뇌체육관 매출
3,000 (원) * 250 (명) * 30 (일)
2,250
수제 차 판매 매출
2,000 (원) * 200 (명) * 30 (일)
1,200
매출 원가
수제 차 원가
1,000 (원) * 200 (명) * 30 (일)
600
순 매출액
예상 순 매출액
총 매출액 - 매출 원가
2850
(2010년 100% 기준)
열람실 이용 인원과 홍보효과를 고려하여 하루 12시간의 이용시간 중에 평균적으로 250명의 고객을 유치할 수 있을 것으로 추정한다. 수제 차의 경우 비교적 싼 가격으로 타 커피 전문점에 비해 경쟁력을 지니고 있기 때문에 약 200명의 고객이 하루에 건강 수제차를 이용할 것으로 추정한다.
② 성장에 따른 매출액 변화 추정
구 분
사업연도
비 율
금 액
월 매출액
합 계
2011
80%
2,280
2012
100%
2,850
2013
115%
3,277.5
사업 초기에는 시장 개척기이고, 아직 두뇌체육관에 대한 인지도가 낮을 것으로 파악되며 사업연도의 절반정도의 기간에 영업할 것으로 예상되기 때문에, 월 예상 수익에 비해 매출액 80%를 달성하는데 그쳤으나 지속적인 홍보와 인지도의 증가, 두뇌 건강에 대한 관심의 증가로 인해 두뇌체육관을 이용하는 사람이 지속적으로 상승할 것으로 예상되어, 차기 연도인 2010년도에는 예상 수준의 매출액을 달성하게 되고 2011년에는 지속적인 성장으로 15%의 매출액 신장을 보일 것으로 추정하였다.
③ 추정운영비용
추정운영비용 (월)
(금액 단위 : 만원)
항목
산출 근거
비용
영업비용
임차료
10 고려대 재무제표 참고 추정
300
인건비
매니저 3명(고정급) 200 * 3 : 총 600
아르바이트 3명 * 4,500(원)/h * 12시간
(6시간 + 6시간) * 30일 : 총 486
1086
복리후생비
매니저 3명, 아르바이트 3명
6인분 * 4,000(원) * 30일 * 2끼
144
소모품
정수기 임대료 월평균 41,000(원) 및 기타잡비
10
수도광열비
수도세와 전기세, 난방비 등 비용
80
홍보비
광고전단지, 신문 및 방송 광고, 기타홍보비
50
통신비
인터넷 및 전화 비용
5
영업 외 비용
두뇌기기 투자비용
빛-소리 연구소와 연계, 매출이익 투자
200
건강차 개발 투자비용
한국차문화연구회와 연계, 매출이익 투자
100
합계
1975
④ 추정 순수익
구 분
연도
매출액
운영자금
순수익(만원)
월 매출액
합 계
2011
2280
1700
580
2012
2850
1975
875
2013
3277.5
2181.25
1096.25
* 운영 자금의 경우 고정비율인 임차료와 영업 외 투자비용을 제한 부분에 한해 매출액과 같은 비율의 증감을 보인다고 가정한다.
⑤ 자금 조달 및 상환계획
* 초기투자비용 1억 4200만원의 조달이 필요
* 창업자 4명이 각각 500만원씩 투자하여 자기자본으로 조달한다.
- 자기자본 투입
자금조달에 있어 우선 가장 확실한 방법인 자기자본을 중심으로 하였다.
창업자 모두가 아직은 학생이기 때문에 1인당 500만원을 한도로 출자한다.
* 창업자 4명이 대학생인 신분임을 감안하여 1인당 500만원 정도의 은행대출을 받는다.
[현재 : 약 4.74%]
- 은행대출
학생이라는 신분 때문에 1인당 최대 500만원 정도 가능할 것으로 예상된다.
* 소요자금 중 5,000만원은 소상공인지원센터의 자금지원(창업 대출)을 통해 조달한다.
- 신청대상 : 도소매업인 경우 상시 종업원 5인 미만인 업체
금융보험업, 사치향락적 소비나 투기를 조장하는 업종은 제외
- 융자의 조건
○ 대출금리(변동금리) : 공공자금관리기금 대출금리에 0.12%p 가산(기준금리)
[현재 : 약 4.5%]
○ 대출한도 : 5천만원
○ 대출기간 : 5년 이내(거치기간 1년 이내 포함)
○ 상환방식
- 1년 거치 후 4년간 대출금액의 70%는 3개월마다 균등 분할 상환하고
30%는 상환기간 만료 시에 일시상환
* 소요자금 중 6,000만원은 중소기업진흥공단의 자금지원(벤처 투자)을 통해 조달한다.
- 신청대상: 중소기업 창업지원법 시행령 제3조의 규정에 의한 사업 개시일로부터
7년 미만(신청ㆍ접수일 기준)인 중소기업
* 융자제외대상업종에 해당되지 아니할 것
창업을 준비 중인 자(최종 융자 시점에는 사업자등록 필요)
- 융자의 조건
○ 대출금리(변동금리) : 공공자금관리기금 대출금리에서 0.7%p 차감(기준금리)
○ 대출기간 : 시설자금은 8년 이내(거치기간 3년 이내 포함)
* 단, 중진공 신용대출시 5년이내(거치기간 2년 포함)
운전자금은 5년 이내(거치기간 2년 이내 포함)
○ 대출한도 : 업체당 연간 30억원(운전자금은 5억원)
○ 상환방식
- 3년 거치 후 5년간 대출금액의 100%를 1년 단위로 균등 상환.